Fibonacci dan Aplikasinya dalam Dunia Finansial

Oleh: Cepy Suherman

Buat kamu yang pernah belajar matematika (pasti pernah donk) tentu sudah tidak asing lagi dengan materi Deret Fibonacci. Materi yang pernah diajarkan saat kita SMP ini ternyata dipakai di berbagai bidang pekerjaan, termasuk pekerjaan di dunia pasar finansial (saham, forex, dan sebagainya). Tapi sebelum membahas penggunaan fibonacci dalam dunia finansial, ayo kita ingat kembali seperti apa deret fibonacci itu.

CoinDesk

Sekilas tentang Deret Bilangan Fibonacci

Deret bilangan fibonacci pertama kali ditemukan oleh ahli matematika asal India, Gopala Chandra. Saat itu ia dihadapkan pada permasalahan bagaimana mendistribusikan barang secara cepat dengan menggunakan kantung agar distribusi bisa lebih efektif.

Deret bilangan fibonacci kemudian dipaparkan lebih lanjut oleh seorang matematikawan Italia bernama Leonardo Da Pisa (1175 – 1250) dalam bukunya yang berjudul “Liber Abaci (Book of Calculation)”. Sejawaran Prancis, Guillaume Libri, memberinya panggilan akrab “Fibonacci” yang merupakan kependekan dari “filius Bonacci” (anak dari Bonacci) karena ayahnya bernama Guglielmo Bonacci.

giant ceo - WordPress.com

Deret bilangan fibonacci adalah serangkaian deret angka sederhana dengan rangkaian 1, 1, 2, 3, 5, 8, 13, 21, 34, 55, 89, 144, ... dan seterusnya. Deret angka ini diperoleh dari menjumlahkan angka 1 + 1 = 2, kemudian menjumlah 2 + 3 = 5; 3 + 5 = 8; 5 + 8 = 13, dan seterusnya. Jadi, dapat dikatakan deret bilangan fibonacci adalah sebuah barisan angka di mana suku berikutnya pada barisan tersebut adalah hasil penjumlahan dua suku sebelumnya.

Fakta Menarik Deret Bilangan Fibonacci

Sekilas tidak ada yang istimewa dengan deret bilangan fibonacci. Bahkan pada awalnya para ilmuwan menganggap bahwa deret angka ini hanya sebuah teka-teki matematika biasa. Namun pada abad ke-19 Eduard Lucas menyadari ternyata banyak hal unik yang tersimpan dalam deret bilangan ini. Apa saja keunikannya, yuk kita bahas satu persatu.

1. Rasio Emas “Golden Ratio”

Keunikan paling terkenal dari deret bilangan fibonacci adalah adanya golden ratio (rasio emas). Apa itu golden ratio?

Tadi kita sudah bahas mengenai rangkaian bilangan pada deret fibonacci. Nah, jika kita bagi salah satu angka dengan angka setelahnya, maka hasil yang didapatkan adalah nilai desimal 0,618 (dengan pembulatan). Berikut penjelasannya:

2 : 3 = 0,667

3 : 5 = 0,600

5 : 8 = 0,625

8 : 13 = 0,615

13 : 21 = 0,619

21 : 34 = 0,618

34 : 55 = 0,618

55 : 89 = 0,618

89 : 144 = 0,618 dan seterusnya

Medium

Atau jika kita balik pembagiannya menjadi:

3 : 2 = 1,500

5 : 3 = 1,667

8 : 5 = 1,600

13 : 8 = 1,625

21 : 13 = 1,615

34 : 21 = 1,619

55 : 34 = 1,618

89 : 55 = 1,618

144 : 89 = 1,618 dan seterusnya

Kalau kita lihat, pembagian dari angka seterusnya akan menghasilkan angka desimal yang sama, itulah yang disebut dengan golden ration (rasio emas), yaitu 0,618 dan 1,618. Dan yang mencengangkan adalah rasio emas ini muncul secara nyata di alam. Banyak ilmuwan yang meneliti kesesuaian rasio emas ini dengan hal-hal di alam semesta ini.

research.net

2. Digunakan dalam Menjelaskan Fenomena Alam

Rasio emas ternyata banyak dipakai ilmuwan untuk menjelaskan fenomena alam, antara lain sebagai berikut.

a. Rasio emas ternyata memiliki kesesuaian dengan komposisi tubuh manusia. Misalnya hasil riset menyatakan bahwa jika panjang wajah kemudian dibagi dengan lebar wajah hasilnya adalah 1,618.

b. Perbandingan jarak antara pusar hingga telapak kaki dengan tinggi seseorang adalah 1,618.

c. Pola yang menyusun biji bunga matahari mulai dari pusat bunga hingga bagian terluarnya mengikuti susunan golden ratio.

d. Struktur serpihan salju yang jika diperhatikan dengan alat bantu mikroskop akan terlihat pola penyusun yang mengikuti golden ratio.

e. Rasio emas juga ada di cangkang kerang laut. Cangkang-cangkang kebanyakan molusca tumbuh mengikuti bentuk spiral logaritmik. Dan masih banyak lagi.

Memolition

Penggunaan Fibonacci di Dunia Finansial

Golden ratio pada deret fibonacci merepresentasikan harmoni yang membuat sesuatu menjadi lebih indah. Karena “kehebatannya” inilah kemudian fibonacci digunakan sebagai alat analisis di dunia finansial terutama trading.

Menurut banyak analis, penggunaan fibonacci dalam trading ini memang cukup berguna. Bahkan tool analisis fibonacci tersedia di hampir semua perangkat trading. Mulai dari trader baru hingga yang berpengalaman, banyak yang menggunakan fibonacci baik sebagai alat analisis utama maupun sekadar tambahan.

Phillip CFD

Dalam perangkat trading, tool fibonacci memiliki banyak varian, antara lain Fibonacci Retracement, Fibonacci Expansion, Fibonacci Time Zone, Fibonacci Arc, dan Fibonacci Fan. Setiap tool tersebut memiliki fungsi dan kegunaan yang berbeda-beda. Namun untuk pemula biasanya yang banyak dipakai adalah Fibonacci Retracement, karena dianggap paling sederhana dan populer.

Fibonacci retracement umumnya digunakan untuk menganalisis pergerakan harga. Alat analisis ini akan membantu seorang trader ataupun investor untuk menentukan pada harga berapa dan kapan waktu yang tepat untuk masuk ke pasar. Namun penggunaannya memerlukan pengukuran tersendiri. Hasilnya memang subjektif dan dapat berbeda untuk tiap trader, tergantung titik-titik yang diambil trader untuk dijadikan patokan penarikan garis-garis fibonacci.

ratefxbrokers.com

Secara bahasa, retracement dapat diartikan sebagai pembalikan tren sementara, yang berlawanan dengan tren utama yang ada saat ini. Sesuai dengan namanya, fibonacci retracement mengkaji tentang koreksi atau pembalikan arah sementara (retrace) dari sebuah tren, lalu mengukur titik-titik pembalikan tren dalam suatu grafik saham atau forex. Nah, berdasarkan definisi tersebut, maka titik 0% (titik pertama) harus diletakkan pada saat awal terjadinya pembalikan tren.

Dengan menghitung persentase dari retracement (yang diambil dari rasio fibonacci), maka akan didapat level-level harga di mana kemungkinan harga akan berbalik arah. Angka-angka yang umumnya digunakan dalam perhitungan fibonacci retracement adalah angka 38,2%; 50%; dan 61,8%. Namun jika pergerakan harga melampaui level ini, kemungkinan akan terjadi pembalikan arah tren (reversal).

FSMNews

Perlu diketahui bahwa fibonacci retracement akan sangat berguna pada saat market berada dalam tren tertentu (trending). Idealnya seorang trader dapat memanfaatkan fibonacci retracement untuk membeli (buy) saham atau forex di level support fibonacci saat tren sedang naik. Sebaliknya, membeli saham atau forex di level resistance fibonacci saat tren sedang turun.

Fibonacci retracement sendiri sebenarnya bukanlah indikator yang secara sendiri dapat memprediksi arah pergerakan harga. Dengan kata lain, melakukan analisis saham atau forex hanya dengan satu tool tidaklah cukup. Dibutuhkan alat analisis lain untuk menunjang akurasi prediksi seperti candlestick, moving average, dan sebagainya agar diperoleh sinyal analisis yang lebih akurat.

forextradersinthailand.blogspot.com

Dan yang tidak kalah penting yaitu diperlukan pemahaman seorang trader dalam membaca grafik dan menentukan time frame yang tepat. Salah dalam menentukan titik awal (swing low atau swing high) atau tertukar dengan titik level lain, akan membuat hasil analisis menjadi keliru. Jadi, dibutuhkan latihan dan juga pengalaman sehingga dapat mengasah kemampuan trader dalam menggunakannya secara tepat.

Komentar

Postingan populer dari blog ini

Mencari Saham Murah Menggunakan Margin of Safety

Oleh: Cepy Suherman Tahukah kamu, Warren Buffet pernah berkata bahwa ada tiga kata yang paling penting dalam investasi. Tiga kata tersebut yaitu “ Margin of Safety” . Menurutnya, kata-kata (konsep) tersebut sangatlah penting bagi siapapun yang ingin meraih kesuksesan di pasar modal. tradebrains.in Bagi para value investor , margin of safety menjadi semacam strategi investasi yang wajib dipahami dan dikuasai. Dengan strategi ini, mereka bisa memperoleh saham bagus dengan harga murah, untuk kemudian dijual kembali pada harga yang lebih tinggi. Penasaran dengan strategi investasi yang satu ini? Yuk, kita simak penjelasan berikut ini. Mengenal Margin of Safety Dalam ilmu investasi, margin of safety (MOS) sebenarnya menggambarkan selisih antara harga saham ( market value ) dengan nilai intrinsik ( intrinsic value ) saham tersebut. Margin of safety atau biasa disebut juga dengan “margin pengaman” atau “batas aman” ini, adalah konsep yang dipopulerkan oleh Benjamin...

Efficient Market Hypothesis: Sebuah Teori dalam Memahami Perilaku Pasar Modal

Oleh: Cepy Suherman Mempelajari pasar modal, tentu tidak akan lepas dari berbagai macam konsep dan teori yang terus dikembangkan. Salah satu “penemuan” terbesar di bidang keuangan (khususnya pasar modal) yaitu dikemukakannya sebuah hipotesis tentang pasar yang efisien ( Efficient Market Hypothesis ). Apakah kamu pernah mendengar hipotesis ini? tradebrains.in Dari sekian banyak teori keuangan, hipotesis pasar efisien dianggap sebagai salah satu teori paling penting yang wajib diketahui semua pelaku pasar modal. Konsepnya yang menarik, telah menjadikan teori ini mendapatkan perhatian yang luar biasa dan terus-menerus diuji di hampir seluruh pasar modal di dunia hingga sekarang. Penasaran, seperti apa hipotesis ini? Yuk kita simak penjelasan berikut ini. Mengenal Efficient Market Hypothesis (EMH) Efficient Market Hypothesis (EMH) pertama kali dikembangkan dari sebuah disertasi seorang ahli keuangan bernama Eugene Fama pada 1960-an, yang kemudian diperkenalkan sec...

Penerapan Ekonometrika Keuangan dalam Aktivitas Trading di Pasar Modal

Oleh: Cepy Suherman Sebelum melakukan trading, para trader umumnya melakukan analisis terhadap surat berharga (efek) yang akan mereka beli, baik secara kualitatif maupun kuantitatif. Dalam analisis kualitatif, para trader akan mengamati model bisnis suatu perusahaan, manajemen, keunggulan kompetitif, corporate governance , regulasi, hingga pertumbuhan industri. Di sisi lain, analisis kuantitatif dilakukan dengan memeriksa laporan keuangan perusahaan. Melalui laporan keuangan ini akan diketahui mengenai nilai aset, kewajiban, kepemilikan modal, hingga proyeksi laba di masa yang akan datang. londontradinginstitute.com Salah satu metode kuantitatif yang cukup banyak dipakai dalam trading saham yaitu melalui Pemodelan Ekonometrika ( econometric modeling ). Salah satu kelebihan metode ekonometrika ini yaitu kemampuannya untuk melakukan peramalan ( forecasting ) dengan derajat probabilitas tertentu. Dalam kondisi yang penuh dengan ketidakpastian, peramalan melalui meto...

Pasar Modal: Alternatif Pendanaan Modal Perusahaan

Oleh: Cepy Suherman Setiap pemilik perusahaan tentu ingin perusahaannya bisa tumbuh besar dan menguntungkan. Namun hal ini tidaklah mudah. Selain strategi dan kerja keras, tak jarang dibutuhkan pula tambahan modal yang mesti disiapkan untuk mencapai tujuan tersebut. www.iexpats.com Untuk bisa berekspansi, perusahaan dapat mengandalkan tiga alternatif sumber pendanaan. Pertama , menggunakan pendanaan internal. Sumber pendanaan ini berasal dari dalam perusahaan. Contohnya adalah laba ditahan ( retained earning ). Laba ditahan adalah bagian laba perusahaan yang tidak dibagikan kepada para pemegang saham. Besarnya laba ditahan ini tergantung jumlah laba yang diperoleh perusahaan pada periode tertentu serta ditentukan pula oleh hasil Rapat Umum Pemegang Saham (RUPS) mengenai seberapa besar bagian keuntungan yang akan dibagikan. Kedua , mengajukan pinjaman ke bank. Pendanaan seperti ini biasanya disebut dengan debt financing (utang). Dana atau modal yang diperoleh dari bank...

Mengenal Trading Indicator Jepang Ichimoku Kinko Hyo

Oleh: Cepy Suherman Saat mendengar istilah “ Ichimoku Kinko Hyo ”, kamu pasti akan mengasosiasikannya dengan negara Jepang. Yup, istilah ini memang diambil dari bahasa Jepang yang merupakan gabungan dari kata “ Ichimoku ” yang artinya sekilas, “ Kinko ” yang berarti keseimbangan, dan “ Hyo ” yang berarti grafik. Jadi secara sederhana Ichimoku Kinko Hyo dapat diartikan sebagai grafik yang menggambarkan keseimbangan sekilas ( equilibrium at a glance ). Pinterest Ichimoku merupakan salah satu trading indicator yang banyak digunakan para trader maupun investor. Indikator ini pertama kali dikembangkan oleh seorang jurnalis asal Jepang bernama Goichi Hosada pada 1936. Dibutuhkan waktu 20 tahun bagi Goichi Hosada untuk mengembangkan dan menguji indikator ini hingga akhirnya baru dirilis pada 1969 saat ia menulis sebuah buku. videosde.eu Pada awal kemunculannya, Ichimoku hanya digunakan oleh para trader di kawasan Asia. Mereka menggunakan indikator ini dalam ...

Modern Portfolio Theory: Panduan dalam Diversifikasi Investasi

Oleh: Cepy Suherman “ Don’t put all your eggs in one basket ” Kamu tentu pernah mendengar pepatah di atas. Dalam dunia investasi, hal ini berarti bahwa sebaiknya kamu tidak menempatkan semua modalmu dalam satu instrumen saja. Karena jika “keranjang” itu jatuh, maka “telur-telurmu” pun akan pecah semua. Tidak semua orang berani menghadapi risiko tinggi saat berinvestasi. Untuk memperoleh hasil optimal dengan risiko yang minimal, salah satu strategi yang bisa dilakukan adalah dengan melakukan diversifikasi. Caranya yaitu dengan menempatkan aset-aset ke berbagai instrumen investasi. live.staticflickr.com Banyak investor pemula yang belum sadar pentingnya melakukan diversifikasi. Padahal strategi ini dapat membantu kita dalam meminimalisir risiko, sekaligus mencapai hasil yang diharapkan. Untuk itu, melalui penjelasan berikut ini kita akan mencari tahu seberapa penting melakukan diversifikasi dalam aktivitas investasi. Pentingnya Diversifikasi Secara se...

Mengukur Kinerja Reksadana dengan Indikator Kuantitatif

Oleh: Cepy Suherman Setiap orang tentu ingin memperoleh keuntungan saat berinvestasi di reksadana. Untuk mencapai hal tersebut, seorang investor biasanya akan mengamati dan melakukan review atas produk-produk reksadana yang akan mereka beli. Cara paling gampang yaitu dengan menilai reksadana berdasarkan tingkat keuntungan ( return ) dengan melihat grafik perkembangan Nilai Aktiva Bersih dari waktu ke waktu. i.ytimg.com Sebenarnya ada banyak cara untuk mengukur kinerja suatu produk reksadana. Salah satunya melalui pendekatan kuantitatif dengan bermacam indikator. Penggunaan indikator ini dapat membantu investor untuk mencari produk-produk reksadana yang dapat menghasilkan return yang optimal dengan risiko yang terukur. Dan investor tentunya menginginkan memiliki produk reksadana yang menghasilkan return tinggi dengan risiko rendah. Menilai kinerja reksadana hanya dari tingkat keuntungannya saja memang memiliki banyak kelemahan. Untuk itu diperlukan beberapa indi...

Mengenal John Maynard Keynes: Sang Bapak Makroekonomi Modern

Oleh: Cepy Suherman Bagi kamu yang kuliah di Fakultas Ekonomi (atau tertarik dengan ilmu ekonomi) mungkin sudah tidak asing lagi dengan nama tokoh yang satu ini. Yup, dia adalah John Maynard Keynes . Pria yang dinobatkan sebagai salah satu tokoh paling berpengaruh abad ke-20 versi Majalah Times ini, merupakan salah satu ekonom yang sangat penulis kagumi sejak lama. The School of Life YouTube Channel Kehebatan Keynes dalam bidang teori ekonomi, terutama makroekonomi , sudah diakui oleh banyak orang. Pemikirannya telah mempengaruhi, bahkan mengubah berbagai kebijakan ekonomi di banyak negara. Atas prestasinya ini wajar saja jika Majalah The Economist menganggap Keynes sebagai Ekonom Terbesar Inggris abad ke-20. Penarasan siapa John Maynard Keynes sebenarnya? Yuk, simak penjelasan berikut. Siapa itu John Maynard Keynes? John Maynard Keynes lahir pada 5 Juni 1883 di Cambridge, Inggris. Ia merupakan putra dari John Neville Keynes , seorang dosen filsafat dan eko...

Ekonomi dan Investasi

Cari Blog Ini